Центр исследования компьютерной преступности

home контакты

Махинации с банковскими картами

Дата: 15.08.2007
Источник: 24.ua


card/cards2.jpg Некто Василий Жук, бывший в конце 80-х годов барменом гостиницы «Космос» в Москве, по праву считается родоначальником афер с платежными картами в СССР. В конце 80-х он одним из первых додумался, как можно воровать деньги. Жук начал возить в СССР похищенные в Америке кредитные карты и рассчитывался ими через импринтеры, по которым оформлялись специальные чеки оплаты. Аферисту удалось таким образом похитить из иностранных банков около $60 тыс.

Этот опыт быстро распространился на территории бывшего Союза. Максим Сердюков говорит, что всей милиции запомнился случай с тремя мошенниками, которым удалось за неделю снять 3 млн. долларов с ворованных карт. Выходцы из СССР – наиболее опасные воры, считают в международных финансовых организациях.

Сейчас в Украине орудуют сотни мошенников, многие из которых объединены в крупные международные группы. По данным ЕМА, в 90% случаев аферисты воруют деньги из банкоматов по поддельным картам. Еще 6% краж приходится на операции с настоящими картами, которые были потеряны или украдены, а в 4% случаев деньги уходят при расчетах через Интернет.

В Интернете можно найти много объявлений о продаже дубликатов карт с пин-кодами, по которым можно снять деньги в банкомате. Стоимость одной карты варьируется в пределах $400–500, однако продаются они оптом – минимум по 5 штук. С одной карты можно снять до $2,5 тыс., уверяют представители одной из групп. «Это просто информация, записанная на кусок белого пластика (болванку). Никакой полиграфии на этом пластике нет, для снятия денег в банкомате этого вполне достаточно», – рассказывается на одном из сайтов . Продавцы уверяют – обналичивать деньги безопасно. «Задержание при таком виде кардинга происходит в одном случае из тысяч, и то задерживают только тех, кто сам делает ошибки», – уверяют создатели сайта. Кстати, такие сайты работают не более нескольких месяцев – потом «дилеры» фальшивых карт меняют адреса в Сети.

Правда, банки скептически оценивают такую беспечность. «Зачастую подобное «приобретение» не приносит доверчивому любителю «быстрых денег» ничего, кроме затрат на адвоката. Очень часто злоумышленника задерживают прямо возле банкомата», – говорит начальник управления информационной безопасности Укргазбанка Сергей Калугин. По этой причине мошенники предпочитают подделки продавать, а не обналичивать их самостоятельно.

В то же время такие карты не дают никакой уверенности в том, что потраченные на них деньги удастся вернуть – из-за упомянутых лимитов снять всю сумму за один день не удастся. А на следующий день владелец уже может заметить пропажу и заблокировать карту. Но умные мошенники никогда не снимают много. По словам одного из хакеров, надо брать по 50–100 грн: пропажу такой суммы очень редко замечают. Из таких незамеченных денег и набегают миллионы.
За такой «бизнес» грозит штраф от 8,5 тыс. до 17 тыс. грн либо лишение свободы на 3 года. За повторное нарушение – тюрьма на срок до 5 лет. Однако Максим Сердюков уверяет, что задерживают лишь мелких исполнителей, в то время как организаторы остаются на свободе. «Людей такого уровня очень тяжело ловить, потому что их деятельность практически недоказуема», – сожалеет г-н Сердюков.

Добавить комментарий
Всего 0 комментариев


Copyright © 2001–2019 Computer Crime Research Center

CCRC logo
Главным направлением в деятельности Центра является широкое информирование общественности об основных проблемах и способах их решения, с которыми сталкивается общество в сфере противодействия компьютерной преступности.