Актуальные вопросы расследования преступлений, совершенных с использованием пластиковых карт

Дата: 25.11.2004
Источник: www.crime-research.ru
Автор: Виталий Вехов


... или ином носителе в форме, доступной восприятию ЭВМ, или передающиеся по каналам электросвязи посредством электромагнитных сигналов.

Известно, что расследование преступлений как специальный вид юридической деятельности предполагает планирование, организацию и проведение определенной совокупности действий и образующих их операций, успешная реализация которых в конечном итоге должна привести к достижению желаемых результатов – выявлению события преступления и лица (лиц), его совершивших.

Анализ специальной литературы и материалов конкретных уголовных дел о преступлениях, совершенных с использованием пластиковых карт, позволяет выделить следующие типичные следственные ситуации и версии, возникающие на первоначальном этапе расследования:

1. Преступление совершено неизвестным лицом (лицами), местонахождение похищенного чужого имущества не установлено.

Типичные версии:
а) преступление инсценировано держателем карты либо иным лицом по сговору с ним;
б) преступление совершено с использованием незаконно добытой (похищенной, утерянной или полученной обманным путем по подложным документам) подлинной карты;
в) пластиковая карта похищена для совершения другого преступления;
г) преступление совершено с участием работников мерчанта, клиентом которого является (являлся) держатель карты, реквизиты которой использовались для составления фиктивного документа;
д) преступление совершено организованной преступной группой, специализирующейся на данном виде преступной деятельности;
е) преступление совершено с использованием поддельной пластиковой карты, отдельные реквизиты которой взяты с одной или нескольких подлинных карт;
ж) преступление совершено с использованием каналов электросвязи и терминалов удаленного доступа к клиентской базе данных потерпевшего путем предоставления конфиденциальной информации о реквизитах реально существующей или вымышленной карты.

2. Преступление совершено группой лиц, один из которых задержан с поличным в момент или непосредственно после его совершения, остальные преступники скрылись с места происшествия или их местонахождение неизвестно; часть похищенного имущества изъята.

Типичные версии:
а) преступление совершено местной группой лиц по предварительному сговору, численностью 2-3 человека, специализирующейся на совершении ряда экономических преступлений (в кредитно-банковской сфере, на рынке ценных бумаг, мошенничестве, уклонении от уплаты налогов, подделке и сбыте документов и т.д.);
б) преступление совершено организованной преступной группой (ОПГ), специализирующейся на данном виде преступных посягательств и имеющей связи с персоналом организаций, входящих в систему оборота пластиковых карт;
в) преступление совершено законспирированной ОПГ, имеющей соучастника – сотрудника потерпевшей организации (эмитента, эквайрера или мерчанта) и связи с другими преступными формированиями на региональном уровне;
г) преступление совершено крупной преступной группировкой или сообществом, имеющей межрегиональные и (или) международные преступные связи по многим направлениям преступной деятельности.

3. Преступление совершено преступником, личность которого установлена, но он скрылся с похищенным и местонахождение его неизвестно.

4. Преступник (преступники) известен (известны), но его (их) действия завуалированы под видом законных финансовых операций, местонахождение похищенного имущества или его части известно.

Типичные версии:
а) состав преступления отсутствует, поскольку происшедшее событие явилось следствием форс-мажорных обстоятельств;
б) по отношению к «подозреваемой» коммерческой организации – участнику расчетов по пластиковым картам имеет место оговор со стороны недобросовестных контрагентов, клиентов и отдельных представителей контролирующих органов;
в) физическим (юридическим) лицом осуществляется незаконная деятельность, направленная на причинение имущественного вреда кредитной организации – эмитенту пластиковых карт;
г) имеет место лжепредпринимательство: создание коммерческой организации (эмитента, эквайрера или мерчанта, в том числе электронного магазина) с целью уклонения от уплаты налогов и таможенных платежей, обмана потребителей, а также легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем.

Типичными процессуальными действиями, оперативно-розыскными и иными мероприятиями первоначального этапа расследования будут:
● производство с участием соответствующих специалистов осмотра места (мест) происшествия с обязательным изъятием бумажных, фото- (видео-) и электронных документов, отражающих все параметры и реквизиты операции, в результате которой образовался ущерб, а также идентификационные признаки лиц ее осуществивших; осмотр и изъятие первичных документов;
● истребование должностных обязанностей и инструкций лиц, производивших и (или) обнаруживших операцию, в результате которой образовался ущерб;
● производство ревизии и (или) документальной проверки по операции (технологическому циклу, процессу или виду деятельности), в результате которой (которых) образовался ущерб;
● получение заключений специалистов о предварительном исследовании изъятых документов и других доказательств по вопросам, интересующим следствие (дознание), в соответствии с ч. 3.1 п. 2. ст. 74 и ч. 3 ст. 80 УПК РФ;
● истребование и изучение с участием специалиста нормативно-справочных, технических, технологических, учетных и иных документов, характеризующих конкретную операцию (технологический цикл, процесс или вид деятельности), прямо связанную с образованием ущерба;
● проверка орудий и предметов преступления по учетам ОВД;
● возбуждение уголовного дела;
● допрос потерпевшего и свидетелей (очевидцев);
● составление фотографии или субъективного портрета (фоторобота) подозреваемого, организация его розыска;
● направление запроса в процессинговый центр платежной системы с целью установления эмитента карты и ее держателя;
● направление запроса эмитенту для установления подлинных реквизитов карты и ее держателя;
● выемка и осмотр с участием соответствующих специалистов необходимых документов и предметов, не представленных в материалах доследственной проверки (например, «Стоп-листов» конкретных эмитентов);
● получение санкции прокурора на выемку документов, содержащих охраняемую федеральным законом тайну, или решение суда на выемку документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях;
● выемка и осмотр комплекта документов, отражающих принадлежность карты конкретному лицу, движение денежных средств по основному и специальному карточному счету (выписка по счету), а также особых условиях доступа к счету;
● истребование выписки по счетам физических и юридических лиц, которые фигурируют в деле или указаны в подложных (поддельных, фиктивных) документах;
● назначение судебно-бухгалтерской, компьютерно-технической или технико-криминалистической экспертизы документов (ТКЭД); по поддельным пластиковым картам – комплексной экспертизы полимерных материалов и изделий из них, ТКЭД, трасологической и компьютерно-технической;
● установление местонахождения и допрос держателя карты, а также лиц – владельцев удостоверительных документов, реквизиты которых использовались для совершения преступления (в случае, если это иностранец, необходимо через местное подразделение Национального (российского) центрального бюро Интерпола, находящееся в составе Службы криминальной милиции, послать стандартный запрос в полицию соответствующего государства);
● проведение опознания очевидцами держателя карты как лица, производившего криминальную операцию (по фотографии, полученной по линии Интерпола), либо проведение идентификационной портретной экспертизы лица, запечатленного на фотографии на пластиковой карте, фотографии, полученной по линии Интерпола и изъятой из охранных систем видеонаблюдения и контроля доступа;
● направление ориентировок в службу безопасности головной организации платежной системы, эмитенту, соответствующие подразделения правоохранительных органов о способе совершения преступления, реквизитах пластиковой карты и удостоверительного документа личности, индивидуальных признаках похищенного имущества, приметах возможного преступника с целью организация их розыска и предотвращения возможных аналогичных преступлений;
● проведение оперативно-розыскных мероприятий, направленных на установление личности преступника и его сообщников, их розыск и задержание;
● изучение материалов уголовных дел по аналогичным преступлениям прошлых лет либо приостановленных производством;
● при установлении подозреваемого – принять меры к его задержанию, например, подготовить и провести тактическую операцию по задержанию его с поличным;
● розыск похищенного имущества.

1. Панова Г.С. Новые банковские продукты и услуги // Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М., 1999.
2. Закон Российской Федерации от 20.02.95 г. № 24-ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации».
3. Карнеева Л.М. Доказательства и доказывание в уголовном процессе. – М., 1994.
4. Государственный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 51141-98 «Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения» (введен в действие с 01.01.99 г. Постановлением Госстандарта России от 27.02.98 г. № 28).

Добавить комментарий

Всего 0 комментариев